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智慧树个人理财(对外经济贸易大学)最新单元测试答案

【多选题】普通年金又称为()

期末年金
期初年金
后付年金
即付年金

【单选题】以下说法错误的是()

人寿保险无需缴纳遗产税
联名账户不能节税,且我国还没有联名账户
遗嘱简单,为人所熟知
税收递延保险既可以节税,也有一定的流动性

【多选题】 以下说法正确的是()

资产-负债=净资产
以市价计的期初净资产-期末净资产=当期储蓄额
在进行资产负债结构分析时,要将资产、负债、净资产联系起来综合分析
以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得(-损失)+资产评估增值(-资产评估减值)

【多选题】财务目标可以有以下内容(

为退休积累财富
实现收入最大化
保证个人财务安全
资产负债表

【单选题】我国个人所得税适用于()

比例税率
定额税率
累进税率
固定税率

【单选题】3年期的贴现债券的面值是

3.75%
3.10%
3.50%
3.25%

【多选题】以下哪些属于人寿保险()

投资联结保险
养老保险
重疾险
年金保险

【多选题】以下哪些属于投保原则()

量力而行
风险转移
利用免赔额
综合投保

【多选题】以下哪些因素会影响保费()

年龄
保险种类
准备金
性别

【多选题】财务目标目标可以包括( )

实现收入和财富的最大化
为退休积累财富
为遗产积累财富
通货膨胀率

【多选题】以下哪些属于遗产规划工具()

基金会
人寿保险
遗嘱
联名账户

【多选题】以下哪些产品属于另类投资()

PE/VC
资产证券化
私募股权
房地产投资信托

【多选题】为了降低税负,纳税人应该()

推迟实现收入
推迟支出费用
提前支出费用
提前实现收入

【判断题】上市型开放式基金的缩写是ETF


【多选题】以下可以归为投资性资产的是()

自住且不打算出售的房产
养老金账户余额
持有的股票
借给同事的借款,不计息

【单选题】以下降低税负的措施不正确的是()

将工资转为股息
将收入项目费用化
将收入项目福利化
合理利用税收优惠

【判断题】转移住所也是减少税负的一种手段。


【单选题】以下哪一项不属于风险管理技术()

风险量化
风险自留
风险减少
风险回避

【单选题】以下属于客户非财务信息的是( )

投资偏好
社会保障情况
工资薪金
风险管理信息

【单选题】以下关于慈善信托的说法正确的是()

慈善信托的委托人可以中途解除信托合同
慈善信托可以有效进行财富保全与财富传承
目的必须是完全为了社会公共利益
慈善信托必须到主管部门备案或取得批准

【多选题】以下哪些属于个人税收规划的方法()

利用税率差异
利用免税的方法
利用扣除技术的方法
利用减征的方法

【多选题】在下列各项中属于客户财务信息的有(

客户的投资偏好
客户的年龄
客户的社会地位
财务结构安排
收支情况

【多选题】退休规划主要包括那两个方面的内容()

养老金制度安排
养老保险安排
养老支出设计
养老金资产管理

【多选题】以下属于理财目标中的短期目标的是()

进修计划
教育金计划
购车计划
旅游计划

【判断题】一般建议40岁时就开始退休生活设计。


【多选题】以下哪些是固收类产品要承担的风险()

流动性风险
利率风险
信用风险
通货膨胀风险

【多选题】以下哪些属于固定收益类结构化产品()

可赎回债券
MBS
ABS
可交换债券

【多选题】关于资产增长率,下列说法正确的是()

总储蓄=生活储蓄+理财储蓄)
资产增长率=生活储蓄率*收入周转率+生息资产比重*投资报酬率
收入周转率=年收入/期初总资产
资产增长率=总储蓄/期初总资产

【单选题】有关理财规划的叙述,下列叙述何者正确?

理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程
理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划

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